Investing for everyone

Успей до 14 апреля: как открыть Roth IRA и внести деньги за 2025 год

Пошаговый вебинар о том как открыть счёт и внести деньги за прошлый год

📅 Дата проведения: 4 апреля (Суббота)
⏰ Время:
• 9:00am–11am PDT
• 11am–1pm CDT
• 12-2pm EDT

Почему это важно

До 14 апреля у вас есть последний шанс:
• внести деньги в IRA / Roth IRA за прошлый год
• уменьшить налоги
• или начать инвестировать правильно

После дедлайна — этот год уже потерян.

На вебинаре вы:

✅ Поймёте разницу между IRA и Roth IRA
✅ Узнаете, кому что подходит
✅ Разберётесь с лимитами и ограничениями
✅ Научитесь открывать счёт за 15–20 минут
✅ Узнаете, как внести вклад за прошлый год
✅ Поймёте, что покупать внутри IRA (без усложнений)

Мы пройдём весь процесс пошагово:
• где открыть (Fidelity / Vanguard / Schwab)
• что нажимать
• как выбрать “prior year contribution”
• какие ошибки не допустить

После вебинара вы НЕ будете:
❌ откладывать “на потом”
❌ выбирать между VOO и SPY вместо налогов
❌ инвестировать через обычный брокерский счёт
❌ терять годы налоговых преимуществ

👨‍👩‍👧 Этот вебинар для вас, если:
• вы слышали про Roth IRA, но так и не открыли
• откладываете “сделаю позже”
• не уверены что делаете всё правильно
• боитесь сделать ошибку

📌 Формат

Zoom (online)
1.5 часа + Q&A
• запись будет доступна в течении 2х недель

S&P-500 Что такое S&P-500? Почему так часто слышим этот термин?

📂 Taxable Accounts

• Individual / Joint Brokerage – standard investing account; dividends and realized gains are taxed annually (capital gains tax).
• UTMA / UGMA – custodial account for minors, taxed at kiddie tax rules.
• Fidelity Youth (Teen Brokerage) – starter account for teens, taxed at kiddie tax rules.

⸻

⏳ Tax-Deferred Accounts

• Traditional IRA – Pre-tax contributions, grow tax-deferred, taxed at withdrawal.
• Rollover IRA – IRA created to hold funds moved from a workplace plan.
• Traditional 401k – Employer-sponsored pre-tax retirement savings in the private sector.
• 401a – Public-sector/nonprofit plan, employer sets contributions, pre-tax only.
• 403b – Retirement plan for schools, universities, nonprofits, churches.
• TSP (Thrift Savings Plan) – For federal employees and military.
• 457b – For government and some nonprofits; penalty-free access when leaving job.
• SEP IRA – Employer-funded IRA for small businesses/self-employed.
• SIMPLE IRA – Small business plan with employer match, simpler rules.
• SIMPLE 401k – Rare small-business retirement plan with match. Pre-tax only.
• Solo 401k – For self-employed or businesses with no full-time employees (other than the owner/spouse).
• Safe Harbor 401k – Employer plan with mandatory matching, passes IRS nondiscrimination tests.
• Trump Account – Post-tax contributions, converts into a Traditional IRA at age 18 (basis stays after-tax).
• Non-Qualified Annuity – Insurance contract, post-tax contributions, grows tax-deferred, taxed when withdrawn.

⸻

🚀 Tax-Free Accounts

• Roth IRA – After-tax contributions, tax-free growth, and tax-free qualified withdrawals.
• Roth 401k, Roth 403b, Roth TSP – Roth versions of 401k, 403b, and TSP.
• Roth 457b – Roth version of the 457.
• Roth Solo 401k, Roth Safe Harbor 401k – Roth versions of Solo and safe harbor plans.
• HSA – Triple tax advantage: pre-tax in, tax-free growth, tax-free medical withdrawals.
• ABLE (Achieving a Better Life Experience) account — tax-free for qualified disability expenses.
• 529 – Tax-free for qualified education expenses.
• ESA – Smaller education account, $2k annual limit, tax-free for education.