Zaplanuj Finanse

Przez większość swojego życia zawodowego plan emerytalny Roberta był prosty: emerytura zakładowa wystarczy.

Pracował dla tej samej firmy przez dwadzieścia sześć lat. Emerytura była realna, solidna i miało mu niczego nie zabraknąć.

Potem firma przeszła restrukturyzację. Emerytura ocalała - ale była mniejsza niż się spodziewał, a waloryzacji, na którą liczył, nie było.

Robert przyszedł do nas w wieku 61 lat, trzy lata przed emeryturą, z luką, której nie planował. Nie katastrofalną. Ale znaczącą - taką, która nie ujawnia się w pierwszym roku emerytury, ale w ósmym, gdy inflacja zrobiła swoje, a stały dochód nie drgnął.

Przyjrzeliśmy się temu, co miał. Sprawdziliśmy, jak może wyglądać przewidywalny strumień dochodu obok emerytury zakładowej i Social Security. Dla Roberta skierowanie części oszczędności w stronę gwarantowanego dochodu sprawiło, że liczby się spięły - i co ważniejsze, niepewność stała się możliwa do opanowania.

Annuities (renty dożywotnie) nie są właściwym rozwiązaniem dla każdego. Ale dla niektórych osób, we właściwej kwocie i właściwej strukturze, rozwiązują konkretny problem: problem braku pewności, czy dochód wystarczy.

Jeśli to pytanie Ci towarzyszy - warto o nim porozmawiać.

📞 847-312-3454