Finance.IQ

Мы круто с вами побрейнстормили в сторис сегодня, поэтому ловите чек-лист дел до 31 декабря.
⠀
✅ Открыть ИИС и пополнить его
✅ Подвести итоги изменения капитала за год
✅ По SMART сформулировать финансовые цели на 2020 год
✅ Заплатить налоги
✅ Сбалансировать инвестпортфели
✅ Отобрать активы для покупки
✅ Друзьям и родственникам отправить вишлист новогодних подарков
✅ Не упустить шанс подать заявление на налоговые вычеты за 2015 год
✅ Собрать документы, подтверждающие право на получение налоговых вычетов в 2020 году (инвестиционный, имущественный, социальный)
✅ Спланировать обучение
✅ Продумать варианты увеличения доходов
⠀
👌 Нашинковать оливьешку и проверить, что было написано в моем посте-прогноз на 2019 год

Риск-профиль инвестора и формула успешных инвестиций
⠀
Все мы разные. Так точно, капитан!
⠀
Кто-то готов рисковать капиталом для получения сверхдоходов. А кто-то нет.
⠀
🤑Риск – это вероятность потерять капитал частично или полностью.
Есть целая система инвестиционных рисков, об этом я буду говорить. Начнем с рыночного риска.
⠀
📉Рыночный риск связан с волатильностью или, проще говоря, с колебанием цен с течением времени.
Волатильные инструменты считаются более рискованными, но и более доходными.
➡️В галерее сделала подборку, чтобы показать волатильность разных инструментов.
⠀
1) Валюта – самый волатильный инструмент. Пара USD|RUB за девять лет стоила и 30 руб и 75 руб.
2) Акции – рисковый инструмент. Для примера взяла акцию Сбербанка, из голубых фишек, за последние девять лет акция плясала с 54 руб до 272 руб. Сейчас торгуется на уровне 232 руб.
3) Корпоративные облигации – инструмент с умеренным риском, если не идти в сторону высокодоходных облигаций. На примере облигаций Почты России: цена варьировалась от 1000 до 1002 руб за полтора года.
4) ОФЗ, гособлигации – консервативный инструмент. Например, с 2017 года до 2019 колебание по выпуску ОФЗ было в диапазоне 970-1004 руб за облигацию.
⠀
❓Что с этим нам делать?
⠀
Первое – определить свой риск-профиль. Тест найдете по ссылке в шапке профиля👌
⠀
То, как вы относитесь к риску и называется риск-профиль. Я – инвестор с умеренно целевым распределением. Пишите в комментариях – кто вы?💬
⠀
Что дает риск-профиль?
• понимание структуры портфеля, какую часть портфеля вложить в рисковые инструменты, а какую — в безрисковые.
• спокойствие. Если учитывать свои особенности, то инвестиционный доход будет оптимальным, а убытки не стрессовыми.
⠀
☝️На инвестиционном пути есть разные цели – а значит будут разные портфели. Портфель одного и того же инвестора, но с разными целями могут значительно отличаться.
Например, портфель консерватора на один год может быть собран из облигаций с коротким сроком погашения, а второй портфель на три года - из 40% акций и лишь 50% облигаций.
⠀
📌 Важно помнить формулу:
⠀
знание риск-профиля ➕ понимание финцелей ➕ грамотная подборка инструментов в портфель @ Агенство "Ириски"