Gaming for ALL

منشور جد مهم ، ركز مليح باش تفهم🔴

راح نشرحو فيه كثير من النقاط ، للصفحات اللي باغية تشاركه فقط قم بالاشارة لصفحتنا ✅️

❓️هل تعتبر العملات الرقمية وسلسلة الكتل (البلوكشين) وسيلة للجريمة وغسل الأموال؟

هذا السؤال يطرحوه بزاف خاصة من طرف الناس اللي يشوفوا الكريبتو من بعيد، ويربطوه مباشرة بالأنشطة غير القانونية بإفتراض انو كلش مجهول فيه، بدون ما يسقسي على الاقل واحد يفهم. لكن باش نشرحولكم الصورة كاملة، لازم تعرف هل صح فعلا البلوكشين فضاء فوضوي، ولا العكس تمامًا.

في البداية، فعلا، البلوكشين أعطى نوع من الحرية اللي ما كانتش موجودة من قبل. الناس يقدرو يرسلو ويستقبلو أموال بدون تدخل بنك، بدون اسم، بدون جنسية، فقط عنوان محفظة. هذا خلا البعض يظن أنو من المستحيل تتبع هذه العمليات، لكن الحقيقة أبعد من ذلك بكثير لأنوالبلوكشين في جوهره مبني على "الشفافية" ⭐️

🔹️كل معاملة تتم عليه تبقى محفوظة، ما تتبدلش، وكل واحد يقدر يشوفها. نعم، حرفيا أي شخص، العناوين مش مرتبطة مباشرة بأسماء، لكن المعاملات تبقى علنية، مفتوحة لأي شخص يراجعها، من اليوم إلى الأبد.

1️⃣️ وهنا جات أول خطوة لمكافحة الأنشطة غير القانونية: تحليل البلوكشين:
هذه تقنية ظهرت بعد ما بدأت الحكومات والشركات تلاحظ وجود عمليات مشبوهة. شركات مثل Chainalysis وElliptic طورو أدوات تقدر تربط بين المعاملات وتبني ما يُشبه "قصة حركة الأموال"، تلقاها كي شغل map عن كل المعاملات اللي تخص اي محفظة حبيت تتبعها. كيفاش تمشي هي؟ عن طريق تتبع العناوين، تكرار الاستخدام، الصلة مع منصات معروفة، ومحاولة كشف "النمط" اللي يتبعو اي شخص، في حالتنا مجرم رقمي مثلاً.

✅️ مع الوقت، أصبحت هذه الأدوات قادرة مش فقط على تتبع الأموال، بل حتى على توقع السلوك، وكشف محاولات التمويه، مثل خلط العملات (Mixers) "هاذي نديرولكم عليها منشور اخر 🙂" و هي أدوات للإخفاء، اللي حاليا عليها حظر عالمي. بعض هذه الأدوات تقدر تعطي درجة خطورة لأي عنوان، وتعلم المنصات إذا كان العميل عندو علاقة سابقة بمحفظات مشبوهة.

2️⃣ الخطوة الثانية كانت إجراءات التعريف بالعميل (KYC):
بزاف منكم تعرفوه و فتتو عليه في اي اجراء فتح حساب في اي بنك رقمي، ابتداءً من 2017، فرضت الكثير من الدول على المنصات المالية تطبق هذه القاعدة، وتطلب من المستخدمين تقديم وثائق تعريف مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية. الهدف كان ربط العنوان الرقمي بهوية حقيقية.

لكن السؤال كان:

زعما كافي أنك تطلب من المستخدم تعريف نفسه؟

الجواب : لا، لأنو منطقيا الأموال تقدر تخرج من المنصة وتتجه نحو محفظة خارجية، صح؟

3️⃣ هنا جات المرحلة الثالثة: مشاركة المعلومات بين المنصات، من خلال ما يُعرف بـ Travel Rule ، وين لازم كل منصة تبعث بيانات المرسل والمستلم مع المعاملة، على الأقل في الحالات اللي تتجاوز فيها المعاملة مبلغ معيّن.

✅️ والآن، أي حركة مشبوهة، مثل تلقي أموال من عنوان معروف بالاختراق أو التهريب أو الابتزاز، تُطلق إنذار تلقائي، وتقدر المنصات توقّف المعاملة، أو تُجمّد الحساب حتى يتم التحقيق.

🔹️ في نفس الوقت، طُوّرت تقنيات لزيادة التتبع مثل ما يُعرف بـ التحليلات البيانية على البلوكشين، وين يتم رسم شبكة ضخمة من العلاقات بين المحافظ، وربطها بمنصات، أو تطبيقات، أو حتى أفراد تم التعرّف عليهم من قبل.

⭐️ يعني باختصار:

• نعم، الكريبتو كان في بدايته مفتوح للاستعمالات غير القانونية.

• لكن تطوّرت الأدوات والتشريعات.

• وأصبح اليوم من الصعب جداً استخدام البلوكشين لغسيل الأموال بدون ما يُكتشف الأمر.

وفي الحقيقة، استعمال الأموال الورقية في الاعمال غير القانونية يبقى أسهل من استعمال الكريبتو، لأن الورق ما يخلّيش أثر، لكن البلوكشين يُسجّل كل شيء، ولا يُمكن حذفه.

اليوم، الشركات اللي تحترم القوانين، تستعمل أنظمة مراقبة متطورة، تدمج بين الذكاء الاصطناعي، تحليل البيانات، والتعاون مع الجهات الرسمية. بل حتى بعض المشاريع في الكريبتو بدأت تطور بروتوكولات خاصة بالأمان والتتبع، داخل البروتوكول نفسه، لتضمن أن شبكتها ما تُستغلش في الأنشطة الغير قانونية.

بإختصار : استعملوا التكنولوجيا لصالحنا عوض الخوف منها، لأنو شفتو وش ذكرنا في المنشور ؟ انسان مبتدئ في المجال يعرفهم، و شكرا 🤝🏼
منقول مت صفحة
Algerian

سلام عليكم شبيبة ان شاءالله تكونو بخير 🥰
رمضان مبارك عليكم ان شاءالله ربي يتقبل منا ومنكم
كاين تخفيض في FC25 STEAM ينتهي يوم 13 مارس
مرحبا بكم ❤️❤️❤️