Freedom Financial Services

🟡 Účastnické fondy za rok 2025 v kostce: kladné výsledky, ale méně euforie než loni

Stejně jako na začátku loňského roku, i letos jsme ve Freedom Financial Services, s.r.o. provedli detailní analýzu penzijních fondů. Jak to dopadlo?

Rok 2025 byl pro účastnické fondy solidní, i když slabší než výjimečný rok 2024.
- žádný fond neskončil ve ztrátě
- dynamické strategie opět slavily úspěch
- konzervativní fondy dodaly v průměru 2,6 %

Zajímavé je, že jen necelá polovina fondů překonala své výsledky z roku 2024 – a pouze jeden dokázal navázat na rekordní rok 2023.

Největšího zhodnocení napříč všemi kategoriemi dosáhl v roce 2025 fond NN Růstový s výsledkem 25,9 %, následován fondy Conseq Globální akciový (23,4 %) a ČS Dynamický (17,0 %).

Novinkou roku jsou také alternativní účastnické fondy, které ale zatím nemají dostatečně dlouhou historii na hodnocení.

Doporučení, které na základě výsledků naší analýzy budeme dávat klientům, se tedy nemění. Stále platí, že klienti s delším investičním horizontem do penze by měli volit spíše dynamické fondy, zatímco klienti s kratším horizontem pak ty vyvážené nebo konzervativní varianty fondů

Chcete vědět víc a nahlédnout do přesných dat?
Přečtěte si článek na našem webu: https://www.freedom.cz/blog/vysledky-ucastnickych-fondu-ps-za-rok-2025

Marek Grufík začínal ve Freedomu jako analytik. A možná právě díky tomu se z něj stal poradce, který od klienta nikdy nevezme investici bez předchozího finančního auditu.

Říká tomu „stavět na pevných základech“ a je to přístup, který mu pomáhá pracovat s majiteli firem, OSVČ i náročnějšími klienty, kteří hledají víc než jen správně nastavené produkty. Dnes má za sebou certifikaci EFA, stará se o vlastní kmen a zároveň zaučuje nové kolegy.
Přečtěte si rozhovor s Markem. Jeho příběh může inspirovat nejen ty, kdo zvažují vstup do oboru, ale i zkušené poradce, kteří hledají hlubší smysl své práce.

https://kariera.freedom.cz/blog/marek-grufik-dobre-financni-poradenstvi-stoji-na-datech-a-vztazich