MASRI Perodua

Berikut ringkasan ulasan dari seluruh Malaysia tentang Perodua Bezza vs Proton Saga — kelebihan & kekurangan utama, serta gambaran mana sesuai untuk siapa:

✅ Kelebihan Bezza di Malaysia

1. Penjimatan bahan api (fuel efficiency)

Pengguna melaporkan Bezza 1.0L & 1.3L dengan fungsi seperti Eco Idle mampu memberi sekitar ~20-22 km/L dalam keadaan bandar & campuran.

Dalam bacaan metrik liter per 100km, ada laporan ~6.4-6.7 L/100km untuk Bezza dalam laluan campuran.

2. Kos penyelenggaraan & alat ganti lebih rendah

Bezza dianggap lebih mudah dijaga, dengan kos servis yang rendah dan alat ganti yang senang didapati dan tak mahal.

Servis berkala di Perodua juga lebih mesra pengguna dari segi promosi & tawaran diskaun.

3. Ruang but & praktikaliti

But Bezza lebih besar (~508 liter) berbanding Saga (~420 L), jadi lebih sesuai jika anda kerap bawa barang atau bagasi besar.

Ciri-kecil tambahan pada varian Bezza seperti push start, keyless entry, sistem keselamatan aktif (beberapa varian) menjadi tarikan.

4. Nilai jual semula dan permintaan tinggi

Bezza secara statistik dijual banyak dan pop**ar — ini bantu nilai jual balik lebih baik.
---

⚠️ Kekurangan Bezza menurut pengguna

1. Prestasi & pemanduan pada kelajuan tinggi

Bezza kurang mantap bila pemanduan di lebuh raya atau kelajuan tinggi — terasa ringan dan kurang stabil dibanding Saga dalam situasi ini.

Bunyi angin / hingar dalam kabin agak terasa terutama di jalan yang tidak begitu baik.

2. Keselesaan penumpang belakang & kabin

Ruang kaki belakang kadang-kala dikatakan agak sempit jika dibandingkan dengan Saga.

Suspensi terasa agak lembut, dan handling kurang 'sporty'.

---

🟢 Kelebihan Saga menurut pengguna

1. Rasa pemanduan & kestabilan

Saga sering dipuji kerana lebih mantap memandu di lebuh raya, handling lebih baik dan stabil.

Kebisingan kabin lebih rendah dalam sesetengah model Saga — lebih senyap dibanding Bezza menurut beberapa ulasan.

2. Kos belian awal lebih rendah & varian asas mencukupi

Varian asas Saga sedikit lebih murah, jadi lebih sesuai bagi bajet sangat terhad.

Bagi mereka yang fokus kepada harga belian & tak perlu banyak ciri tambahan, Saga sudah mencukupi.

3. Nilai untuk pemanduan jauh

Bagi yang sering memandu jauh / lebuh raya, banyak pengguna memilih Saga kerana kestabilannya dan rasa “melekat” di jalan.

---

⚠️ Kekurangan Saga

1. Penggunaan bahan api lebih tinggi

Pengguna melaporkan Saga makan lebih banyak bahan api (~7+ L/100km) dalam penggunaan bandar & campuran.

2. Ciri keselamatan / teknologi tambahan kurang pada varian asas

Beberapa ciri seperti keselamatan aktif (sistem pra-perlanggaran / ASA, auto start-stop) tidak standard semua varian Saga.

3. Nilai jual semula & kos jangka panjang boleh terjejas

Meskipun harga awal murah, beberapa isu penggunaan (seperti servis besar, parts tertentu) dan penyusutan harga boleh menjadikan kos keseluruhan lebih tinggi dalam jangka panjang.

https://digital-id.tanyaje.com.my/sale-advisor/EVERTHREE-(M)-SDN.-BHD./masri-bin-mohamad-sharif

Perodua Aruz ni memang ramai pandang sebelah mata. Kononnya “Rush versi bajet.” Tapi kalau kita letak ego tepi, tengok atas kertas — dua-dua ni sebenarnya sama je. Enjin 1.5L 2NR-VE, gearbox 4AT, sasis sama, bahkan banyak komponen pun boleh tukar terus antara dua. Cuma beza dia, satu pakai logo Toyota dan satu lagi pakai logo Perodua. Tapi harga? Jauh beza.

Aruz dijual dalam lingkungan RM70-77 ribu, siap datang dengan sistem ASA, 7 tempat duduk, tinggi macam SUV sebenar, dan jimat minyak kalau bawa elok-elok. Rush dulu dijual hampir RM100 ribu dengan enjin sama, ciri sama, tapi sebab ada lambang Toyota terus ramai rasa dia “lebih premium”. Padahal bila duduk dalam, kau akan rasa benda yang sama, pandu pun rasa sama. Bezanya cuma siapa yang lebih bijak berbelanja.

Sekarang ni Toyota pun dah tak jual Rush baru. Jadi siapa yang beli Rush dulu sebab “nak jenama”, sekarang terpaksa terima hakikat — model tu dah tinggal sejarah. Aruz p**a masih hidup, masih boleh servis kat mana-mana pusat Perodua, dan nilai jual balik dia pun elok sebab masih relevan.

Jadi siapa sebenarnya yang untung? Orang yang bayar lebih sebab nak logo, atau orang yang dapat benda sama dengan harga lebih rendah? Kadang-kadang yang “murah” tu bukan sebab tak bagus tapi sebab dia tak perlu overcharge kau untuk nampak gah.

https://digital-id.tanyaje.com.my/sale-advisor/EVERTHREE-(M)-SDN.-BHD./masri-bin-mohamad-sharif

Dewan Rakyat baru sahaja meluluskan Pindaan Akta Sewa Beli (Hire Purchase Amendment Bill) 2025, dan bagi saya, ini adalah langkah bersejarah dalam memperbetulkan sistem pinjaman yang selama ini berat sebelah terhadap pengguna.

Ramai tak sedar bahawa sistem inilah yang menyebabkan ramai peminjam “tersepit” bila nak buat penyelesaian awal. Hari ini, sistem tu akhirnya akan digantikan dengan sesuatu yang lebih adil, jujur dan telus.

⸻

Apa Masalah Dengan Sistem Lama

Bayangkan korang buat pinjaman kereta RM55,600 selama 9 tahun dengan kadar faedah 2.8%. Nampak rendah dan menarik. Tapi di sebalik angka tu, bank dah siap-siap kira jumlah faedah untuk keseluruhan tempoh pinjaman, bukan berdasarkan baki semasa. Inilah maksud flat rate, di mana korang bayar faedah seolah-olah hutang tak pernah berkurang.

Selain tu, ada p**a Rule 78, yang menyusun bayaran faedah supaya sebahagian besar dibayar pada awal tempoh pinjaman. Jadi bila korang nak selesaikan hutang lebih awal, korang akan terkejut tengok baki pinjaman masih tinggi walaupun dah bayar bertahun-tahun.

⸻

Apa Yang Akan Berubah

Mulai tahun 2027, kedua-dua sistem lama ni, iaitu flat rate dan Rule 78, akan dimansuhkan sepenuhnya.

Sebagai ganti, semua pinjaman sewa beli akan guna kaedah Baki Berkurangan (Reducing Balance Method). Dalam kaedah ni, faedah dikira berdasarkan baki hutang semasa dan bukannya jumlah asal pinjaman.

Dengan kaedah baru ni, setiap bayaran tambahan akan terus mengurangkan baki pokok pinjaman. Faedah dikira secara lebih adil ikut baki sebenar, dan korang akan jimat lebih banyak kalau bayar awal.

⸻

Contoh Mudah

Katakan korang beli sebuah kereta Myvi 1.5 AV dengan jumlah pinjaman RM55,600, tempoh 9 tahun, dan kadar faedah tetap 2.8% setahun. Ramai tak tahu bahawa kadar 2.8% tu hanyalah kadar rata.

Bila dikira semula menggunakan kadar faedah sebenar (Effective Rate), kadar sebenarnya ialah 5.31% setahun. Inilah kadar sebenar yang menggambarkan kos pinjaman korang.

Sekarang bayangkan korang buat penyelesaian awal pada akhir tahun ketiga. Dalam sistem lama (Rule 78), baki hutang ialah RM40,251. Dalam sistem baru (Baki Berkurangan), baki hutang ialah RM39,923. Korang jimat RM328.

Kalau korang selesaikan pinjaman pada akhir tahun kelima, baki hutang dalam sistem lama ialah RM28,249, manakala dalam sistem baru hanya RM27,998. Korang jimat RM251.

Semakin awal korang selesaikan pinjaman, semakin besar penjimatan yang korang akan dapat di bawah sistem baru ni.

⸻

Apa Maknanya Untuk Kita

Pertama, sistem ni lebih telus, sebab korang boleh tahu dengan jelas berapa banyak bayaran yang pergi untuk faedah dan berapa banyak yang kurangkan baki pokok.

Kedua, sistem ni lebih adil, sebab faedah dikira atas baki semasa dan bukannya baki asal.

Ketiga, korang akan lebih jimat bila bayar awal, sebab setiap ringgit tambahan yang korang bayar terus mengurangkan jumlah faedah keseluruhan.

Pihak industri kewangan diberi masa 18 bulan untuk sesuaikan sistem mereka dengan perubahan ni. Walaupun ada cadangan supaya tempoh ni dipendekkan, langkah ni tetap satu kemajuan besar untuk masa depan yang lebih adil kepada pengguna.

⸻

Soalan yang orang selalu tanya bila, sharing bab ni:

1. Apa sebenarnya Rule 78?
Ia cara lama pengagihan faedah di mana bayaran awal korang lebih banyak digunakan untuk bayar faedah. Nombor 78 datang daripada jumlah 1+2+3+…+12 = 78 (untuk 12 bulan). Semakin awal tempoh pinjaman, semakin banyak faedah yang korang dah bayar.

2. Adakah perubahan ni hanya melibatkan sewa beli kereta?
Ya, pada awalnya fokus kepada pembiayaan kenderaan. Tapi berita baiknya, Bank Negara Malaysia juga dah umumkan bahawa penggunaan flat rate dan Rule 78 untuk pinjaman peribadi pun akan dimansuhkan. Ini perkembangan yang sangat positif untuk pengguna.

3. Macam mana dengan pinjaman rumah dan LPPSA?
Pinjaman perumahan kat Malaysia tak guna kaedah flat rate. Ia dah lama guna sistem Baki Berkurangan, jadi perubahan ni tak jejaskan pinjaman rumah.

4. Bukankah bank tetap akan untung juga?
Ya, bank tetap entiti perniagaan yang cari keuntungan. Tapi fokus utama pindaan ni ialah ketelusan. Sekurang-kurangnya sekarang, korang tahu kadar sebenar yang korang bayar. Dulu kadar 2.8% nampak rendah, tapi kadar efektif sebenar boleh mencecah 5.31%.

5. Bila perubahan ni akan berkuat kuasa?
Perubahan ni dijangka bermula sekitar tahun 2027. Ia tak berlaku serta-merta sebab pihak industri perlukan masa untuk ubah sistem dan proses dalaman mereka.

6. Macam mana dengan pinjaman lama yang tengah berjalan?
Pinjaman yang dah ditandatangani sebelum undang-undang baru berkuat kuasa tak akan terjejas. Perubahan ni hanya terpakai kepada pinjaman baru selepas akta baru dilaksanakan.

⸻

Kesimp**an

Sistem kewangan Malaysia akhirnya melangkah ke arah yang lebih adil, telus dan berpihak kepada pengguna.
Bagi saya, ini bukan sekadar pindaan undang-undang tapi satu perubahan besar dalam cara kita faham tentang pinjaman dan faedah.

Pernah tak korang rasa terperangkap bila nak buat penyelesaian awal sebab baki pinjaman masih tinggi walaupun dah bayar lama? Kongsikan pengalaman korang di ruang komen.